In einer vierteiligen Miniserie beleuchtet FinConTec das Thema Financial Literacy (Finanzkompetenz). Was es ist, wie es funktioniert, was in der Schweiz verbessert werden kann, wie es um Ihre persönlichen Finanzkenntnisse steht – und wie die ganzheitliche, szenariobasierte und kundenorientierte Finanz- und Anlageberatung die Financial Literacy erhöht.
Was ist Financial Literacy?
Financial Literacy – oder eben Finanzkompetenz – ist eine Kombination aus Bewusstsein, Wissen, Fähigkeiten, Einstellungen und Verhaltensweisen, die erforderlich sind, um solide finanzielle Entscheidungen zu treffen und letztlich individuelles finanzielles Wohlergehen zu erreichen (Definition nach OECD).
Financial Literacy umfasst nicht nur das Wissen, das Verständnis und die Fähigkeiten/Skills um mit finanziellen Situationen umgehen zu können, sondern auch die Motivation und das Vertrauen, sich zu informieren und beraten zu lassen.
Gebiete der Financial Literacy
- Budgetieren/Sparen
- Investieren
- Leihen
- Steuern
- Vorsorge
Ganzheitliche Finanzberatung & Empowerment
Die ganzheitliche (holistische), szenariobasierte und kundenorientierte Finanzberatung stellt den Menschen und seine individuelle finanzielle Situation entlang des gesamten Lebenswegs in ins Zentrum.
Die Finanzberatung befähigt Kunden sich in jeder Lebenssituation mit ihren Finanzen auseinandersetzen zu können. Dabei geht es nicht nur um die Übertragung von finanziellem Wissen, sondern um die Herstellung einer lebenslangen Kundenbindung. Dadurch bildet der Kunde die notwendige Motivation und das Selbstvertrauen sich mit seiner finanziellen Situation auseinanderzusetzen:
- Treffen von fundierten finanziellen Entscheidungen
- Bessere Ausstattung zum Erreichen finanzieller Ziele
- Verringerung der Ausgaben durch gezieltes Budgetieren & Sparen
Ganzheitliche Finanzplanung heisst: Schaffen von Wissen & Bilden von Motivation und Vertrauen.
Lesen Sie demnächst in Teil II: Was die tiefe Financial Literacy in der Schweiz für die Altersvorsorge bedeutet
